各位老师好，云校项目组于7月10日晚对云校进行了生产环境版本升级，如有问题或优化建议可随时与我们联系。

本次版本升级为重大升级，核心升级内容为储值卡相关功能，核心内容包括：

·支持家长充值赠送

·支持学员报课购物使用储值卡支付

·支持储值卡手动扣费

·支持储值卡资金流水及费用数据的统计分析

更多细节，见功能操作说明。

一、需求背景

储值卡场景介绍：   

储值卡是素质类机构的一种常用运营方式，核心为机构提供以下价值：

1、提前营销收款，绑定潜在客户

作为一种营销手段，采取充值赠送的方法，让客户感受到直接价格的震撼，将还不坚定的潜在客户变成预收款客户，极大提升预收收入的同时，获得了可长期运营的成交客户资源。

2、全面消费场景支持，提升单客价值

原来卖课的形式，购买后就是上课，推动客户复购和扩科时，客户需要经历一次又一次的决策成本，单客价值挖掘难度大。

储值卡的形式，资金已经预交，引导客户进行复购、扩科及其他消费场景时，客户决策成本极大的降低，对于单客价值的挖掘，具有重大的作用。

二、储值卡适用客群

1、特定机构：

指课消、消费场景较为松散，可自由消费的项目较多，但又希望通过预收款绑定客户的机构。

此类机构，对于储值卡的诉求较为刚需。

例如，运动场馆的各种类型场馆、设备、物品等按需消费；综合体内的统一收费后多场景通用消费等。

2、通用机构：

通过充值的形式做优惠活动的机构，将潜在的暂无明确消费意图的客户提前绑定。

此类机构，只是通过储值卡做一个阶段的营销活动。

例如，五一充值活动以前锁定优惠，在暑假或者下学期时再确定自己报的具体课程或项目等。

三、功能操作说明

本次更新后：

PC端：

 增加了【储值管理】的一级菜单，包含【储值卡活动】、【储值卡管理】两个二级功能，用于管理储值卡活动和已开通的储值卡。

 原财务管家菜单下，增加了【储值卡资金】二级功能，用于实时统计和管理储值卡资金情况。

 其他相关数据报表，增加了储值卡赠送金额的相关数据统计。

老师移动端：

 学员管理模块，原【费用预存】功能，升级为【预存充值】，用于电子钱包预存、储值卡的开卡和充值。

 教务管理模块，增加了【储值卡】功能，用于老师在手机上快捷管理已开通的储值卡。

主要新增入口位置如下图。

注意：储值卡相关功能，需要管理员配置权限后才能使用。

1、储值卡活动

储值卡活动，即储值卡的活动方案。

机构需要使用储值卡进行业务时，需要先在此创建储值卡活动。

创建好的储值卡活动，即可通过活动充值的方式，为用户创建此活动的储值卡。

储值卡基于储值卡活动进行创建，即：

同一持卡人在一个储值卡活动进行多次充值时，为一张储值卡；

同一持卡人参加多个储值卡活动进行充值时，会生成多张储值卡。

储值卡活动的设计，后续可以为机构后续多种类型、多种等级的储值卡形式和玩法进行支持。

创建储值卡活动：

登录电脑端，进入储值管理-储值卡活动，点击【新增储值卡活动】，即可进入储值卡活动新增页面。

在储值卡活动新增页面：

 根据页面提示，设置储值卡活动基本信息、销售方案信息后，即可完成储值卡活动发布

 储值卡活动当前支持设置三种不同玩法的有效期、两种不同玩法的优惠规则

 储值卡活动右侧有关于储值卡费用扣除规则、注意事项信息

 储值卡费用扣费规则说明：

    使用储值卡余额进行支付时，默认优先使用每次充值本金。

    即对每一笔充值金额，按照本金用完、再用赠送金额的方式进行余额使用；上一笔充值金额余额为0后，才开始使用下一笔充值金额。

2、储值卡开卡/充值

登录老师移动端（APP或公众号），进入【预存充值】功能，即可进行储值卡的开卡和充值。

储值卡开通/充值时，可直接快捷绑定学员；绑定后，该学员进行相关购买和消费时，可直接使用此储值卡进行支付。

充值时不绑定，也可在后续通过储值卡管理功能，对储值卡的绑定学员进行添加和管理；或在支付时使用持卡人手机号和验证码，进行临时代付。

注意：因为微信公众号模板消息改版，升级了新的类目模板，目前储值卡费用变动的模板消息暂未实现，调研新的类目模板后下期优化。

3、储值卡管理

储值卡管理，支持在PC端和老师移动端进行管理。

PC端-储值卡管理：

登录PC端，进入【储值管理】-【储值卡管理】菜单，即可查看和管理已开通的储值卡。

储值卡列表页，支持通过常用筛选条件查询储值卡，以及批量操作和数据导出。

点击储值卡详情，即可查看每张储值卡的详细信息，以及进行相关管理操作。

包括基本信息的修改、手动扣费、绑定学员管理、流水记录管理、操作记录查询等。

老师移动端-储值卡管理：

登录移动端，进入【首页】-【更多】-【储值卡】菜单，即可查看和管理已开通的储值卡。

如果储值卡是需要常用的功能，可以设为自己的常用功能，在首页即可快捷进入。

通过列表页，可通过条件筛选或快速查询储值卡；

点击储值卡，可进入储值卡详情页，在手机端进行信息查看和常用操作管理。

4、手动扣费

储值卡作为一种灵活的消费卡，支持直接手动扣费。

注意：目前仅支持通过PC端-【储值卡管理】列表页和详情页的【手动扣费】功能进行手动扣费，后续继续在老师移动端迭代升级此功能。

手动扣费功能入口：

点击某张储值卡的【手动扣费】按钮后，即进入手动扣费记录页面：

可选择此次扣费的扣费校区、自定义输入扣除本金和赠送的金额、添加扣费备注。

注意：因为微信公众号模板消息改版，升级了新的类目模板，本期储值卡费用变动的模板消息暂未实现，调研新的类目模板后下期优化。

5、储值卡支付

使用【报名收费】功能，为学员进行项目收费、课时包收费时，支持使用学员已经绑定的储值卡直接进行支付，或使用其他未绑定的储值卡进行一次临时支持。

电子钱包预存、储值卡充值时，不支持使用储值卡进行支付。

使用储值卡进行支付时，如下图：

 如当前学员有已绑定的储值卡，则会直接展示，老师可以在跟学员确认后选择对应储值卡、确认储值卡支付的金额

 如学员已绑定多张可用的储值卡，支持同时多张储值卡支付

 如学员未绑定储值卡，但临时需要使用其他人的储值卡进行一次支付，可点击红框内底部的【其他储值卡支付】，输入持卡人手机号和验证码后即可进行本次代付

 储值卡费用扣费规则说明：

    使用储值卡余额进行支付时，默认优先使用每次充值本金。

    即对每一笔充值金额，按照本金用完、再用赠送金额的方式进行余额使用；上一笔充值金额余额为0后，才开始使用下一笔充值金额。

6、储值卡退费

原有退费功能，此次升级后，除了原本的项目退费、课时包退费、预存退费以外，新增了【储值卡退费】支持。

选择储值卡退费后，选择费用退出的校区、需要退费的储值手机号。

储值手机号输入后，如此手机号只有一张储值卡，则直接展示；

如此手机号有多张储值卡，则需先选择需要退费的储值卡。

选择确认需要退费的储值卡后，可自定义输入此次退费退本金、赠送的金额，进行储值卡灵活退费。

7、储值卡购买的课程/课时包/物品退费

购买课程/课时包/物品时，如使用储值卡余额进行支付且支付金额中含赠送金额，在退费时，系统计算逻辑如下：

第一步：根据退费课时数量、计费单价设置，按照正常的退费算法计算出退费金额

第二步：计算出的退费金额，若存在欠交，则退费金额需优先冲减欠交金额

第三步：冲减欠交金额后，系统将从退费金额中减去赠送金额部分（储值卡赠送金额的实际可退金额为0，赠送金额将按照总购买课时数，均摊到每个购买课时的单价中），得出最后的应退金额。

例如，支付1000元（800元本金200元赠送）购买10个课时，如不更改课时单价：

 全部退费时，应退金额为800；

 退5个课时时，应退金额为：5个课时的退费金额500元，减去5个课时均摊后的赠送金额之和100元，得出应退金额为400元。

8、储值卡资金统计

登录PC端，进入【财务管家】-【储值卡资金】菜单，即可查看每个校区的储值卡资金情况。

包括实时的储值卡资金余额、即将过期金额、已过期金额等。

注意：当前储值卡资金统计，是从开卡校区的角度，统计该校区所有开通的储值卡的资金情况。

如存在储值卡资金跨校区充值、消费、退费的情况，后续将提供跨校区资金统计表，本期暂时可以通过导出储值卡“流水明细”进行线下表格统计。

9、储值卡资金流水明细

登录PC端，进入【财务管家】-【储值卡资金】-【流水明细】菜单，即可全部储值卡的流水明细。

可以通过流水明细，掌握每张储值卡、每一笔流水记录信息；流水明细支持导出为excel表格，以便机构进行自定义统计分析。

10、费用数据分析

PC端，原【数据中心】-【费用数据分析】功能内，增加了储值卡赠送收入的分拆项，用于帮助机构细化统计在课程、物品上的真实费用收入。

11、老师业绩分析

PC端，原【数据中心】-【老师业绩分析】功能内，增加了【储值卡业绩】统计项，用于帮助机构统计储值卡的销售业绩。

四、后续更新方向

本次更新后，实现了多种储值卡活动的创建、储值卡充值/退费、储值卡支付等使用和管理闭环。

后续，将围绕储值卡直接课消、以及储值卡的更多应用场景和细节进行持续打磨，为用户提供有用、好用且真正能为机构经营赋能的储值卡产品。